5.5. Переводы по системы Western Union.............................................................................................106
5.6. ФЗ-115 О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и
финансированию терроризма.....................................................................................................................112
2
6. НПФ «Лукойл-Гарант»............................................................................................................................127
6.1.Обязательное пенсионное страхование. ......................................................................................127
6.2. Обязательное пенсионное страхование через НПФ Негосударственный пенсионный фонд
«ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»..............................................................................................................................132
7. Страхование. «КРЕДИТ ЕВРОПА ЛАЙФ»...........................................................................................139
8.Список отделений и банкоматов.............................................................................................................148
1. О Холдинге
1.1. Хюсню Озегин, FIBA GROUP
Хюсню Озегин.
Хюсню Озегин – известный турецкий миллиардер и инвестор. Он – владелец холдинга Fiba Holding.
представляющего собой самую крупную инвестиционную компанию в Турции. Его собственный капитал
оценивается приблизительно в 3,5 миллиарда долларов (по данным журнала Форбс на 2007-ой год).
Озегин родился в 1944-ом году в Измире, в Турции. В 1963 году он закончил колледж Robert College в
Стамбуле и получил диплом. После – Хюсню отправился в Соединенные Штаты Америки, имея в кармане
всего лишь тысячу долларов. Там он изучил гражданское строительство в Орегонском Государственном
Университете в Corvallis, при этом получив степень бакалавра в области науки.
Активно интересуясь финансами, Хюсню окончил Школу бизнеса в Гарвардском университете и получил
степень МВА.
В момент возвращения Озегина домой (после трехлетнего отсутствия) ему – дипломированному
специалисту - предложили пост в банке Pamukbank, который принадлежал его бывшему соученику, Мехмету
Эмину Карамехмету. В этом банке и началась карьера Хюсню.
В 1970-ом году, в возрасте 32-ух лет, Хюсню Озегин был назначен генеральным директором банка
Pamukbank, коим он и оставался вплоть до 1984-го года.
В 1984 году Хюсню перешел работать в другой банк Мехмета (который был одним из самых значительных
в Турции) - Yap ve Kredi Bankas – и стал его генеральным директором. На этом посту Хюсню пробыл до 1987-
го года. Именно в тот момент будущему миллиардеру пришла в голову мысль открыть свое собственное дело.
Этим делом стал банк Finansbank. Через некоторое время компания расширилась (прибавилось
приблизительно 200 веток), главным образом - в Европе. Позже он основал несколько инвестиционных
компаний и объединил их в холдинг Fiba. Тогда в компании (в 20-ти подразделениях) работало уже 8 500
служащих.
На международном финансовом рынке группа появилась в 1984 году и представляет более 63 компаний по
всему миру. Фиба Групп контролирует инвестиционный портфель всемирно-известных брендов финансовых
и нефинансовых направлений бизнеса: банковские услуги, страхование, лизинг, факторинг, инвестиционная
деятельность, розничная торговля, туризм, недвижимость, авиа услуги и другие…
FIBA IFSC – работает в Ирландии (инвестиции и брокерские операции).
С 2005 года дополнительно к банковским услугам ФИБА Групп предоставляет лизинговые услуги в России.
На правах франчайзинга ФИБА ГРУПП открывает магазины Marks & Spencer в России, Турции и Украине,
всего в этих странах открыто 59 магазинов, из них 17 Marks& Spencer магазинов в России и 3 GAP.
Страховая компания "Кредит Европа Лайф», дочерняя компания «Кредит Европы Банка», была
зарегистрирована в Москве 28 марта 2007 г.
В апреле 2005 года ФИБА ГРУП приобрела «Swissotel Bosphorus» в Стамбуле. Команда отеля большое
внимание уделяет высокому уровню обслуживания посетителей. Большинство роскошных номеров отеля
имеют потрясающий вид на Босфор.
В 2005 году Фиба Груп приобрела компанию Intes Construction. Направление деятельности - строительство.
В настоящее время Intes строит здание офиса Финансбанка в Стамбуле, площадь строительства - около 21 000
кв. м.
В 2005 году создана компания FIBA AIR – авиа компания в сфере частной авиации на внутренние и
международные рейсы в Турции.
Кроме того Фиба группа владеет франчайзинговыми правами на марку Marks & Spencer's в России, Украине
и Турции, а также на марки GAP и Banana Republic в Турции и России.
В 2007 году Кумпорт (Kumport Liman Hizmetleri) присоединяется к Фиба Группе. Кумпорт – один из