Дураков предупредили, что их разведут: «Cyfron предоставляет платформу для Пользователей с возможностью вступить в различные игровые программы, которые имитируют ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения долговых обязательств и инвестирования… Внутренняя расчетная единица CFR не является официальной валютой, не имеет финансовой ценности».
Всё имитация, ценности нет.
Наш текст, как это часто бывает, оказался первым предупреждением в интернете. Он пользовался стабильной популярностью и убедил десятки тысяч россиян не связываться с пирамидой.
Но те, кто уже оказался в секте, логику больше не воспринимают. Не помогло их вразумить и подробное разоблачение в июле 2020 года на телеканале «Москва24». В репортаже роль тайного покупателя сыграл управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин. Под скрытую камеру он встретился с представителем «Финико» на веранде столичного ресторана, а затем камня на камне не оставил от схемы лохотрона.
В конце 2020 года пирамида усилила криптосоставляющую, запустив ещё один собственный токен FNK с «листингами» на мусорных площадках; анонсировала «карты» для трат с бонусными начислениями в CFR; пыталась создать видимость «биржевого» курса через внутренние кабинеты и малоизвестные агрегаторы.
Пирамида делала ставку на социальный капитал: «вице-президенты» и обладатели 8—10 «звёзд» становились знаменитостями. Нижние уровни мечтали о том же. А для этого требуется только одно: любыми способами заманивать новых дураков.
Чистое сектантство: офлайн-митинги, съёмки в арендованных локациях, ролики с аплодисментами и сценарием «у меня получилось — получится и у тебя». Эффект снежного кома усиливала криптовитрина: когда человек видит «прибыль» внутри кабинета и слышит о «высоколиквидной крипте», когнитивный диссонанс притупляется.
Независимые блокчейн-аналитики фиксировали гигантские входящие потоки на связанные с «Финико» адреса и их дальнейшее движение на крупные биржи и OTC-площадки.
В отчёте Chainalysis «Финико» названа крупнейшей в мире понци-схемой 2021 года: «Финико» получила более чем 1,5 миллиарда долларов в битко•нах через более чем 800 тысяч отдельных депозитов». Пострадали не только россияне, но и русскоязычные из Восточной Европы, в том числе много украинцев.
Для понимания масштаба: аналитики Clain оценивали, что к концу июля 2021 года на контролируемые кошельки было собрано порядка 4660 BTC. Значительная часть затем ушла на биржу Huobi; на связанных эфириум-адресах пиковый баланс доходил до десятков миллионов долларов.
Перелом наступил летом 2021 года. В июле начались массовые жалобы на невозможность вывести средства: внутри кабинета «капал процент», но реальные выплаты замедлялись, а затем встали. В публичных эфирах Доронин сначала говорил о «технических проблемах» и «временной заминке», затем — о «кражах» и потере контакта с партнёрами. 30 июля его арестовали в столице Татарстана. Стали поступать тысячи заявлений от потерпевших.
Когда выплаты остановились, пирамида попыталась протянуть ещё немного за счёт «переупаковки»: вводились «моратории», «новые правила заявок», «переводы на FNK», «перезапуски продуктов», «временные окна» и «замена кабинетов». Но как только органический приток иссяк, вскрылась главная истина любой понци-схемы: никакая «криптообёртка» не создаёт прибыль.
Крах 2021 года был неизбежен, и дальше всё пошло по стандартному сценарию: публичные обвинения партнёров, версии о «выведенных» деньгах, попытки дистанцироваться от схемы и урезать ответственность. Доронин обвинял партнёров в предательстве. Сабировы утверждали, что деньги пропали у брокеров. Затем Марат Сабиров исчез — предположительно, сбежал в США. Зыгмунтовича арестовали в Дубае, но отпустили до решения суда. Эдвард Сабиров заявил, что за механизмом стоял Даниэль Магсумов. Всё это время Доронин сидел в тюрьме.
Только в апреле 2024 года Генпрокуратура передала дело в Вахитовский райсуд Казани. На скамье — десять фигурантов, в том числе Доронин; квалификация — организация и участие в преступном сообществе и мошенничество в особо крупном размере. Приговор ожидается в 2026 году.
Почему же именно криптовалюта так «зашла» в этой схеме? Во-первых, принимать деньги разрешено из любого региона, не открывая счета на вкладчиков и не проходя KYC от их имени: отправитель сам покупает BTC или USDT «в розницу» и переводит на заданный адрес.