Партнёрская программа выплачивала щедрые бонусы за привлечение новичков — классическая пирамида. В 2018 году наступает неминуемый момент: монету невозможно обменять на реальные деньги. Ущерб более 4 миллиардов долларов, пострадавшие в 175 странах. Начинаются расследования: США, Германия, Индия, Китай…
В 2019 году ФБР арестовывает Константина Игнатова в Лос-Анджелесе. В итоге он отсидит всего 34 месяца, так как признался в мошенничестве и сдал всех, включая сестру.
Себастьян Гринвуд был арестован в Таиланде, экстрадирован в США. В 2023-м получил 20 лет тюрьмы за мошенничество и отмывание денег.
Американский юрист Марк Скотт, помогавший Игнатовой отмывать доходы (создал сеть офшоров и фиктивных фондов, через которые провёл более 400 миллионов долларов), получил 10 лет заключения.
Ружа Игнатова входит в список десяти самых разыскиваемых беглецов ФБР («FBI Ten Most Wanted»).
BitConnect (2016—2018)
BitConnect подавали как «инновационную платформу для пассивного дохода», где некий волшебный «трейдинг-бот» и якобы зарабатывает на колебаниях битко•на. На витрине — собственная монета BCC, обещания до процента в день «почти без риска» и крикливые презентации, на которых промоутеры в духе Карлоса Матоса орали в зал «BiiitConneeeect!».
Схема работала просто. Инвестор заносил битко•н на платформу, взамен получал BCC и «давал его в долг системе». Дальше обещали ежедневные проценты, которые якобы генерирует бот. По факту никто не видел ни бота, ни реальной торговли — только красивый интерфейс, на котором циферки дружно ползли вверх.
Отдельный двигатель роста — агрессивный маркетинг и партнёрка. За привлечение новичков начисляли щедрые бонусы по многоуровневой системе: ты приводишь друга, он приводит ещё десятерых, и так строится «структура». В 2017 году на этом хайпе BitConnect Coin входит в топ-20 криптовалют по капитализации, а цена токена подскакивает с центов до сотен долларов.
Осенью 2017 года британские власти требуют от BitConnect доказать легитимность, а в январе 2018-го регуляторы Техаса и Северной Каролины выносят компании предупреждение, фактически объявляя: «у вас тут пирамида». Спустя пару недель площадка объявляет о закрытии кредитной и биржевой части, обещает «вернуть займы в BCC», и в этот момент наступает взрослый урок математики: токен падает примерно на 90 процентов за день и продолжает рушиться.
Для инвесторов это выглядело как классический exit-scam: пока кривая росла, им показывали «ежедневный доход», но как только приток новых денег остановился и регуляторы включили прожектор, музыка оборвалась. Ущерб оценивали примерно в 2 миллиарда долларов, пострадавшие — по всему миру.
После краха началась вторая серия — юридическая. В 2021 году SEC подаёт иск против BitConnect, основателя Сатиша Кумбхани и топ-промоутеров. Затем Министерство юстиции США в 2021—2022 годах возбуждает уголовные дела: главный американский промоутер Гленн Аркаро признаёт вину в заговоре с целью мошенничества и соглашается вернуть десятки миллионов, а в отношении Кумбхани выдвигают обвинения в отмывании денег и мошенничестве.
PlusToken (2018—2019)
Криптокошелёк PlusToken (2018—2019) продавали как «умный финансовый сервис нового поколения» для жителей Азии. Обещали, что достаточно завести туда битко•н или эфир, включить «арбитражного бота на базе ИИ» — и деньги начнут работать сами. Основная аудитория — Китай и Южная Корея, офлайн-презентации проводили по всей Юго-Восточной Азии: конференц-залы, отели, тусовки «инвесторов», всё как полагается в трескучем MLM.
Организаторы обещали до 8—18 процентов в месяц «за счёт арбитража», но реальная торговля так и не была подтверждена. Важнее было другое — люди добровольно складывали в этот кошелёк битко•ны, эфир и стейблкойны, а «проценты» им рисовали в приложении. Курс собственного токена PLUS тоже вёл себя образцово: стабильно рос — но преимущественно на экране смартфона, а не на открытом рынке.
Как и у OneCoin, двигатель роста — агрессивная партнёрская программа. За привлечение новых участников платили щедрые бонусы, строились ветки, уровни и «команды мечты». К середине 2019-го, по оценкам китайских властей и аналитиков блокчейна, в PlusToken втянулись миллионы человек, а в кошельки схемы попало криптовалют на сумму 3—4 миллиарда долларов по ценам того времени, что делает PlusToken одной из крупнейших пирамид в истории.
Летом 2019 года наступает классический момент «музыка внезапно остановилась». Пользователи начали жаловаться на проблемы с выводом, транзакции зависали, а с одного из адресов PlusToken в блокчейне ушло знаменитое сообщение «Sorry, we have run» — «извините, мы смылись». В июне 2019-го шесть ключевых фигурантов арестовали на Вануату и депортировали в Китай.