Реальной торговли почти не было. Схема работала как финансовая пирамида: часть денег новых инвесторов шла на выплаты старым; остальное присваивал Стейнберг.
CFTC рекомендует, прежде чем доверять деньги торговым платформам, утверждающим, что алгоритмы способны приносить огромную доходность, сделать следующие шаги:
1) Изучить сведения о компании или трейдере; сделать обратный поиск изображений ключевых сотрудников, чтобы проверить их личности.
2) Проверить историю сайта — посмотреть дату регистрации домена на lookup.icann.org.
3) Получить второе мнение. Обсудить инвестицию с финансовым консультантом, доверенным другом или членом семьи.
4) Понимать риски базовых активов. Учитывать, как на результат повлияют комиссии, спрэды и стоимость подписки.
Глава 33. Лжеброкеры: казино под видом инвестиций
Изложенное в главах 13—14 про трейдинг касается операций на реальных криптоплощадках. Вероятность остаться там в плюсе при активной торговле невелика, но она есть.
Новичков также затягивают на фальшивые площадки, где шансы уйти с деньгами равны нулю.
Бум фальшивых платформ или лжеброкеров пришёл с развитием софта для форекс-дилеров.
Дилер отличается от брокера тем, что он не посредник между клиентом и биржей, а вторая сторона в финансовой игре, как казино или букмекер. И напрямую заинтересован в нашем проигрыше.
Теперь помимо валют, золота, нефти, акций на данных площадках есть и популярные криптовалюты.
Повышенная волатильность крипты и память о прежнем росте гонят в эти лохотроны поток не слишком умных людей.
Бывают CFD-дилеры с лицензиями в приличных странах. Они, как утверждается, выводят часть сделок на реальный рынок и возвращают деньги. В таких конторах некоторые умудряются зарабатывать.
Вторая категория — кухни, имеющие юрлица с филькиной грамотой из банановой республики (правда, владельцев тщательно скрывают). Они мухлюют с целью оставить всё вложенное себе, но соблюдают внешние приличия. Даже могут вернуть деньги, если вдруг найдутся те, кто не проиграл всё и завязал лудоманить. Математическое ожидание всё равно на стороне дилера, и он в плюсе при любом раскладе. Как букмекер или казино.
Третья категория — мошенники в чистом виде. Репутация их не волнует. Задача — украсть по максимуму. Никаких шансов вывести приличную сумму у «клиентов» нет.
Сайты меняют как перчатки, честные отзывы не находят адресатов. Отдельные группы мошенников создают сайт лжеброкера под обман конкретного клиента (vklader.ru/blacklist/dfsa-scam), благо натянуть скин на новый домен — минутное дело, а рисковать тем, что жертва соскочит, прочитав честный отзыв, мошенники не желают. Porsche сам себя не купит.
Сценарий обмана «лжеброкер» состоит в том, что никакого брокера / дилера / юрлица / торгов нет, есть только голос в телефоне и сайт, показывающий муляж торговой системы с красными и зелёными цифрами и движущимся в онлайне графиком. Дурачок полагает, что это реальные торги, а не демо-режим.
Никакие сделки такие «брокеры» никуда не выводят, а деньги присваивают, изображая для пользователя правдоподобную потерю.
Деньги похищаются уже в момент перевода — обычно через крипту или карту подставного лица, хотя на экране терминала пострадавший ещё видит свой баланс. На контролируемом сайте вписать в счёт могут хоть триллион долларов.
Поначалу сумма на экране быстро растёт — якобы благодаря ценнейшим советам приставленного профессионального аналитика.
Зачем этот гуру помогает зарабатывать водопроводчику из Рыбинска? Почему себе не делает деньги, если такой умный и безошибочный? Вопросы, видимо, чересчур мудрёные.
Главная задача мошенников — не обмануть с ходу, а сыграть спектакль, который убедит человека пополнить счёт на крупную сумму. Более того, первичную сумму в 100—300 долларов они и добычей не считают. Цель — тысячи долларов. Десятки тысяч. Иногда людей месяцами доят на сотни тысяч долларов и квартиры. Бывает, сумма потерь переваливает и за миллион долларов (глава 18).
Перед клиентом разыгрывают театральные представления с участием «аналитиков», «финансистов», «руководителей», «комплаенс» и «юристов».
Если пойманный на крючок колеблется, мошенники спокойно дают вывести небольшую сумму: у них игра в длинную. Вместе с полученной на карту или криптокошелёк денежкой рождаются доверие, а за ним — и распухает жадность. Оказывается, зарабатывать «на бирже» легко!