В чатах, где сидят одни боты мошенников, создаётся атмосфера грядущей выгоды.
«В этом чате „участники“ общаются между собой, изображая криптотрейдеров. Под каждый инфоповод развода (бонус от OKX, ICO) они начинают постить фейковые скриншоты о том, как заносят деньги», — делится Алексей.
Александр DeFi нагнетает: «Наша компания получила доступ к приватному сейлу. Мы будем помогать в реализации токенов. Сумма аллокации небольшая, но проект стоящий, должен дать хорошие иксы. Цена приватного раунда 35. Мы берём себе половину, остаток разделим между вами (каждым партнёром), в разном процентном соотношении. В зависимости от депозитов. Токен топовый, ожидаю забрать с него 3—5 иксов».
В последний день развода ваш баланс резко увеличивается на 500 процентов. «Куратор» объясняет, что надо внести «страховку»:
«Вам должно прийти письмо от ОКХ, проверьте почтовый ящик. На всякий случай ещё раз проговорю, как это работает. Когда средства на субаккаунте достигают определённой суммы, всем нужно пройти дополнительную верификацию. Делается это, чтобы защитить ваши средства на субаккаунте (к примеру, от хищения мошенниками).
После такого пояснения приходит письмо якобы от биржи: «Завершите настройку аккаунта. С 1 января 2025 года все субаккаунты, достигшие баланса в 500 USDT, включая Ваш, должны быть подключены к системе защиты криптографического кода. Для продолжения торговли необходимо активировать услугу страхования счёта. Для этого требуется внести залоговую сумму 50 USDT на резервную страховую ячейку из внешнего источника. Резервная ячейка: TQG8EwbgDi5LGJEKCrgP22ZMnHP96VPJK. До выполнения данного обязательства субаккаунт 83326309 останется замороженным. С уважением, Команда ОКХ».
После отказа платить «страховку» обман заканчивается. Крипторазбойники блокируют жертву, понимая, что больше с неё ничего не получат. В ходе представления мы видим, что мелкие суммы мошенников мало интересуют. Украсть 100—200 долларов им неинтересно. Им хочется включить жадность человека, чтобы он сыграл на реально крупные деньги. Так, в фальшивом чате другие «инвесторы» восторженно пишут о шансе заработать и отправляют чеки с переводами и на 10, и на 20 тысяч долларов.
Именно такие крупные рыбы — цель мошенников, но и несколькими сотнями долларов от вашего возрастного родственника они тоже не побрезгуют.
Глава 35. Ловушка для старожилов
Либертарианец Михаил Светов — один из самых ранних русскоязычных сторонников битко•на. В мае 2011 года, когда почти никто про это явление не слышал, он написал у себя в Живом журнале:
«Благодаря знакомому шифропанку я уже несколько месяцев слежу за развитием битко•нов. Это такая пиринговая анонимная криптовалюта, призванная в перспективе уничтожить фиатные деньги. У них есть своя биржа (ежедневный оборот несколько миллионов, и доллар к битко•ну второй месяц падает), некоторые магазины их даже начали принимать к оплате. Всё интересно и жизнеспособно».
Вы поняли. Человек, мягко говоря, в теме.
Позже он стал активным адептом крипты в целом и битко•на в частности, считая, что эти технологии помогают бороться с растущей ролью государств. Михаил Светов сам глубоко разобрался и учил других, как именно обходить бюрократические и банковские ограничения.
Но даже такой цифровой маэстро чуть было не потерял на обмене крупную сумму.
«Делюсь этой историей для тех, кто, как и я, мог пропустить, что некастодиальных обменников больше не существует, и все они могут в любой момент заморозить ваши деньги до подтверждения личности. Именно это со мной произошло. Я никогда не пользовался криптобиржами, чтобы не проходить KYC. Но иногда пользуюсь встроенными в Ledger и Exodus средствами обмена крипты. Не сталкивался ни с какими проблемами. До 20 октября, когда встроенный в мой кошелёк обменник заморозил транзакцию, выдал незнакомую ошибку и начал требовать, чтобы я прошёл KYC через AMLBot для завершения обмена.
В моём случае обмен заблокировал Changehero, но такие же пункты в условиях обслуживания появились у Changelly. К самому обменнику претензий нет, после двух дней переписки они вернули мне деньги и объяснили, что их вынуждают требовать KYC для крупных транзакций. Но обмен без подтверждения личности завершить отказались. К 2025 году, кроме p2p, публичных средств некастодиального обмена крипты, по всей видимости, не существует.
Имейте это в виду, когда будете пользоваться встроенными в кошельки функциями свопа либо обменниками, которые утверждают, что они не требуют KYC. Почти на всех из них появился мелкий шрифт, что они выборочно замораживают транзакции и могут потребовать документы».