Через день-два юрист всплывает, мол, удачно на этот раз всё получилось. Финансовый регулятор смог быстро решить вопрос, деньги заморожены, теперь их надо достать. Обязательно человека бомбардируют скриншотами официальных решений, электронных писем, ссылками на сайты.
Деньги уже почти на счёте, но есть небольшие формальности. Оплатить надо («это ведь не наша комиссия, а требование закона») что-нибудь из данного списка:
• транзитный счёт;
• биржевая комиссия;
• компромиссный налог;
• заградительный тариф;
• базовая аутентификация;
• предоставление хеш-функции;
• консульская легализация;
• юридическая верификация;
• повторная транзакция;
• сопоставление скрипт-кодов;
• синхронизация кошельков;
• вознаграждение гаранту;
• трейдерский функционал;
• брокерское урегулирование;
• верификационный сбор;
• снятие антифрода;
• одобрение перевода;
• открытие платёжного шлюза;
• закрытие майнинг-пула;
• легальная авторизация;
• ректальная фиксация.
Что угодно. Фантазия мошенников не знает границ. Два слова, завораживающие своей официальностью. Каждое по отдельности — ничего особенного. Вместе — коктейль, лишающий остатков разума.
Если человек клюнет и заплатит, непременно возникнут новые два слова, и сумма — побольше вдвое. Некоторые умудряются дойти до пятой стадии перед тем, как начнут о чём-то догадываться.
Поражает, сколько творческой энергии тратится на обман. Штампуется столько «официальных документов», сколько и не требуется.
В данном примере (vklader.com/crypto-multi) фигурируют 24 скриншота псевдоофициальной переписки. Участвует фальшивый регулятор, названный как документ Евросоюза: Anti-Money Laundering Directive (AMLD 6). Что уже, как вы понимаете, бред. Задействован и фальшивый, якобы индийский банк Nagpur Nagarik Sakahari Bank (e-nnsb.com), который вымогает деньги в USDT, а не в рупиях. Присутствует и Резервный банк Индии. Есть и дроп Рустам Г. со счётом в Сбербанке, которому ушла неплохая сумма. В деле, конечно, и фальшивый криптообменник, на этот раз названный Crypto Swapex. И второй поддельный обменник под именем Crypto Multi.
Опытный взгляд в любой из таких историй с лёту увидит нестыковки, но схема нацелена именно на наивный контингент со слабыми познаниями в юриспруденции и финансах и слепой верой в Его Величество Возврат.
В реальности после 2020 года вернуть деньги от мошенников через банки почти невозможно: используются приёмы (переводы на подставных лиц или криптовалюта), которые не подпадают под возврат. Чарджбэк ранее иногда действовал, когда жулики принимали деньги через эквайринг, то есть с вводом реквизитов карты. Теперь этот способ воровства ушёл, ведь крипта и дропы удобнее.
Госорганы, биржи и ассоциации тоже не занимаются возвратом денег — это придуманная ложь.
Единственный хоть сколько-то реальный, хотя и мизерный шанс появляется после обращения в полицию. Расследование начнут вряд ли, однако заявление обезопасит человека от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование запрещённых организаций и прочие неприятные уголовные статьи).
«В любом государстве бюрократическая машина и отсутствие желания раскручивать такие дела — повсеместно. Когда меня хлопнули на поддельной бирже на достаточно ощутимую сумму, я начала копать в этом направлении. Оказалось, что законы не позволяют вернуть цифровые валюты с кошельков. Уголовные дела возбуждают только на дропов, есть такое указание. Когда я рыла на американских сайтах инфу, то натыкалась на аналогичные тухлые дела. Схема работает по всему шарику. И она вечная. Поэтому те, кто попал — либо забудьте, либо привлекайте дропов. Увлекательно наблюдать, как твои деньги растекаются дальше, но это не принесёт обратно живых купюр…», — рассказала российская юристка.
Российские суды обычно принимают сторону потерпевшего, которого аферисты обманом вынудили перевести деньги на карту физического лица под предлогом инвестиций. Согласно Гражданскому кодексу, это неосновательное обогащение.
Редко мошенники просят перечислять деньги на собственные карты — во избежание разоблачений. Деньги принимают некие люди за вознаграждение. Они потом скажут, мол, не знали о характере этих операций. Их называют дропами.
Часто это асоциальные элементы, готовые за очередную дозу наркотиков или алкоголя помогать жуликам. Легко заведут банковскую карту и отдадут данные от личного кабинета.