И вот что мы здесь делаем, потому что это ещё одна вещь, о которой упомянула Лесли. Она сказала, что нас называют сторонниками теории заговора. Но мы не сторонники, я имею в виду, что нас так называют, но мы просто делаем то, что сделал бы любой инвестор, любой биржевой спекулянт. Вы действуете, опираясь на недостаточную информацию, вы пытаетесь читать между строк, вы соединяете точки и делаете выводы. Это абсолютно нормально. Итак, с учётом вышесказанного, позвольте мне перейти к делу. Я хотел, чтобы вы обратили внимание на четыре момента, о которых я хотел поговорить. Денежная система, исторический контекст, в котором мы находимся сегодня, причины, по которым мы находимся в том положении, в котором мы находимся сегодня, — это неразрешённый глобальный финансовый кризис 2007–2009 годов. И в конце я подведу итог, рассказав о том, что происходит, о событиях, которые происходят немного в стороне от всеобщего внимания.
Итак, во-первых, о денежной системе. Есть интересная цитата, которая помогает проиллюстрировать то, о чём мы говорим, и объясняет, почему этим людям так легко продвигать то, что они продвигают всё время. Это цитата Генри Форда. Он сказал: «Если бы люди знали и понимали банковскую и денежную систему, я уверен, что завтра утром произошла бы революция». И это действительно так. Никто не знает, что когда вы кладёте деньги в банк, которые вы заработали, кладёте их на свой банковский счёт, это деньги банка. Всё, что у вас есть, — это требование, дебиторская задолженность перед банком. И когда банк разорится, то, если вы не будете застрахованы на минимальную сумму в фонде Ассоциации банков и там не будет достаточно средств, вы потеряете все свои деньги. Так что это одна вещь. Кроме того, люди думают, что банк работает так же, как и 100 лет назад, то есть люди приносят деньги в банк в качестве вкладов, а банк берёт эти вклады и выдаёт кредиты. Но мир уже не работает таким образом. По сути, [кредит] создаётся самими коммерческими банками в тот момент, когда они выписывают чек, то есть создают кредит. Вот как это работает. И примерно 80 процентов денег на рынке сегодня — это деньги, созданные частными банками. Я имею в виду примерно на несколько порядков, и только 20 процентов — это то, что печатают центральные банки.
Итак, давайте двигаться дальше. И попытаемся понять, как мы дошли до этого? Как получилось, что у нас такая токсичная и безумная система? И есть две основные вехи, о которых нам нужно знать. Первая — отказ от золотого стандарта в 1971 году при Никсоне. По сути, после Второй мировой войны, когда золотые резервы США составляли 75 % мировых золотых резервов, а Бреттон-Вудская система была введена в действие, они резко сократились из-за финансирования Корейской войны, войны во Вьетнаме и многих других вещей, что вынудило его нажать на тормоз и сказать: «Мы больше не можем позволить людям с долларами приходить в наш центральный банк и обменивать их на золото, на которое они имеют право». С тех пор мы имеем только так называемые фиатные деньги. А фиатные деньги означают, что долларовая купюра, которую вы держите в руке, чего-то стоит, потому что мы так говорим. По сути, это и есть фиатные деньги. И пока люди доверяют, так будет продолжаться. Поэтому все сразу понимают, что как только доверие исчезнет, система перестанет быть устойчивой.
Второй по значимости или очень важной вехой, которую мы прошли, является так называемое дерегулирование или «Большой взрыв», произошедший в 1986 году в Лондоне, а затем в США при администрации Рейгана, что, по сути, позволило банкам делать то, что раньше было запрещено. Это привело к огромному росту фондового рынка, кульминацией которого стал «пузырь доткомов» и его крах в 2000–2001 годах. И в нём говорилось, что это было началом гигантского капитализма казино, как я бы его назвал. Лесли уже говорила об этом раньше, это глобальный рост рынка деривативов, который закончился крахом Lehman Brothers в 2008 году и последовавшим за ним великим финансовым кризисом. Просто для примера, мы уже говорили об этом, и Патрик, и Лесли упоминали об этом, о стоимости мирового рынка деривативов. Я думаю, что упомянутая сумма составляла 600 с чем-то триллионов долларов, а эта цифра от Банка международных расчётов в Базеле была в декабре 2019 года, она всё ещё составляла 558 [триллионов] долларов. Но это только половина истории, потому что здесь учитываются только деривативы, торговля и биржи. Существует множество внебиржевых продуктов, индивидуальных продуктов между двумя сторонами. По оценкам, он вырастет примерно до 1 триллиона. А 1 триллион — это гигантская сумма. Она примерно в 10 раз превышает мировой ВВП, который составляет чуть меньше 100 триллионов долларов. Так что это просто гигантская сумма.