На этом фоне газета «Хандельсблатт» считает: «Закон об отмывке денег не действует». Правда, в 1996 году был арестован один голландец, владелец пункта обмена валюты, который в Германии «отмыл» 120 миллионов марок, нажитых на наркотиках, но небанковский сектор все же не контролируется. Многие преступники пользуются пунктами обмена валюты, аукционами, услугами торговцев недвижимостью, монетами и драгоценными металлами, потому что они не подлежат контролю со стороны Федерального ведомства по контролю за кредитами. Они, правда, тоже должны по закону требовать идентификации клиентов, которые платят наличными более 20 тысяч марок. Но контрольного учреждения для проверки соблюдения этого предписания о фиксации ими клиентов, нет. Кроме того, открыть обменный пункт очень легко: нужно предъявить только патент.
Чтобы происхождение денег никак нельзя было бы проследить, их пересылают многократными переводами «туда и сюда». Обычно деньги сначала попадают на счет какой-то иностранной «липовой» фирмы. Эта иностранная «липовая» фирма оплачивает затем этими деньгами счета другой «липовой» фирмы в Германии. Но эти счета фальшивы, оплата проводится за не предоставленные услуги. Немецкая фирма делает на этом гигантские прибыли, за которые в полном соответствии с законом уплачивает налоги. Эти легальные после оплаты положенных налогов «липовой» фирмы затем без всяких проблем могут включаться в экономический кругооборот: в конце отмывочного конвейера выходят чистые, «белые» деньги. Отмывщики денег очень любят и аукционы. Их преимущество — анонимность со стороны покупателя. Покупатель не должен появляться лично: он может участвовать в аукционе по телефону или через подставное лицо. Высокие проценты дают покупателю соответственные бумаги с начисленными процентами, которые могут считаться сертификатами. Путь капитала при этом проследить почти нельзя. Для владельцев казино и игровых салонов отмывка черных денег тоже не представляет трудности. Хотя их заведения обычно пусты, прибыли там немалые — благодаря фиктивным игрокам. Поэтому БНД необходимо еще за границей выведывать денежные потоки, которые направляются из криминальной среды в Германию для отмывки, чтобы во время информировать об этом Федеральное правительство.
В 1992 году внимание привлек эффектный успех нескольких следственных органов, когда, в первую очередь, были подвергнуты проверке колумбийские банки, и в США. Колумбии, Италии и Испании было заморожено более 500 банковских счетов. В отчете об отмывке денег государственного министра Шмидбауэра за 31 марта 1993 года сказано: «К более 200 арестованным лицам относится и колумбиец Родриго Полания Камарго. Он — служащий колумбийского ведомства по надзору за банками, специализировавшийся на изучении отмывки денег, который проводил семинары на тему отмывки денег и почти уже был принят в качестве участника в проводимый правительством раунд экспертов по проблемам борьбы с отмывкой денег. Полания ответственен и за распределение взяток для колумбийских военных.»
Такие события — не единичны. Перевод денег туда и обратно осложняет, а во многих случаях делает совсем невозможной слежку за отмывкой денег. В отчете Шмидбауэра говорится: «Подобные всемирные связи все сильнее осложняют разведку организованной экономической преступности. Так расследования итальянских властей по делу занимавшегося отмывкой денег Джузеппе Лоттуси показали, что для оплаты наличными за 600 кг кокаина из Колумбии наличные деньги грузовиком доставлялись в Милан, а оттуда — в Швейцарию. Там деньги попадали сперва на депонент, а затем использовались для сделок на бирже и в сфере недвижимости. Для этой операции Лоттуси, как в Италии, так и на английских островах в Ла-Манше и в Люксембурге основал несколько подставных фирм. В конце концов, прибыли по переводу поступали финансовой компании в Лос-Анджелес, а оттуда переводились на счета в Панаму.»