Формирование единых общемировых рынков в финансовой сфере и постепенная интеграция глобальных рынков разных финансовых инструментов в единый мировой финансовый рынок ставят на повестку дня вопрос о возникновении глобальных монополий как следствия финансовой глобализации.
Современный мир предполагает влияние динамики экономического роста ведущих стран на процессы финансовой глобализации. И это связано с конкретными макроэкономическими показателями. Кроме этого, несколько специфическое влияние на развитие глобализационных процессов в мире оказали события 11 сентября 2001 г. и весь комплекс факторов, которые вытекают из этого. По расчетам Economist Intelligence (исследовательского подраздела журнала The Economist), на начало 2002 года, если реальный рост ВВП в странах мира достиг показателя 4,7% в 2000 году, то в 2001 году он снизился до 2,2% и начал постепенно возрастать по 4,2% до 2006 г. Соответственно, по странам ОЕСР: 2000 год — 3,8%, 2001 – 1,0%, 2006 – 2,7%, а по странам — не членам ОЕСР: 2000 год — 6,0%, 2001 – 4,3%, 2006 – 6,1%934. Хотя, учитывая то, что много учреждений, в частности Мировой банк, постоянно пересматривают свои прогнозы экономического развития в лучшую сторону, возможным представляется даже более оптимистичный ход событий. Здесь надо прибавить, что это совсем не темпы роста экономики Украины, — в приведенных странах совсем другое наполнение роста и совсем другие показатели того, от чего отталкивается такой рост. Хотя на развитие мировой экономики все еще продолжают влиять последствия не только событий 11 сентября 2001 г., но и мирового финансового кризиса 1997–1998 гг.
Финансовая глобализация несет определенные опасности как для развитых стран, так и для стран, которые имеют невысокий экономический уровень развития. Существуют реальные опасности финансовой глобализации: во–первых, опасность глобальных финансовых кризисов; во–вторых, опасность подрыва суверенитета стран с невысоким уровнем развития по причине долговой и другой финансовой зависимости; в-третьих, разрыв между уровнями финансового и в целом экономического развития отдельных стран; в-четвертых, финансовое подчинение стран с невысоким уровнем развития, осуществляемое развитыми странами; в-пятых, финансиализация культурных и других нематериальных ценностей. Эти опасности являются довольно серьезными угрозами для развития человечества.
Цивилизационные аспекты финансовой глобализации характеризуются рядом направлений, которые позволяют как соединить национальные особенности отдельных стран и стереть барьеры между ними, так и наоборот — подчеркнуть именно национальные особенности отдельных стран и регионов. Основными из них, в контексте национальных интересов Украины, являются следующие четыре направления: 1) использование единых финансовых инструментов как средства унификации экономического развития; 2) формирование финансовых центров в процессе цивилизационного развития; 3) возможности масштабных действий, направленных на подрыв стабильности финансовой системы, как формы цивилизационного противодействия; 4) особенности цивилизационного развития Украины с точки зрения финансовой глобализации.
1. Использование единых финансовых инструментов как средства унификации экономического развития. Вся совокупность экономических отношений, связанная с финансовой глобализацией, — формирование, движение и использование финансовых ресурсов за пределами национальных границ государств — имеет довольно жесткие унифицированные правила развития. При этом использование инструментов формирования финансовых ресурсов, их движения и использования отвергнет любые национальные особенности и делает их одинаковыми независимо от региональных, национальных, религиозных и других особенностей. При этом все, что может оставаться характерным, не является принципиальным для финансовой глобализации. Национальные и прочие особенности, связанные инструментами формирования, движения и использования финансовых ресурсов, могут сохраняться на уровне полуофициальном, или теневом935.
Исходя из этого, любые страны, независимо от уровня их цивилизационного развития, включаясь в достаточно развитые товарно–денежные отношения, уже принимают участие в унифицированном экономическом развитии благодаря финансовым инструментам. При этом выход национальных товарно–денежных отношений на рубежи государственных границ служит гарантией того, что национальные особенности цивилизационного характера исчезают и страна «начинает играть» по установленным унифицированным международным правилам936.
934
Здесь и ниже см: What Can Transition Economies Learn From First 10 Year? A New World Bank Report // Transition. — 2002. — Vol. 13. — N 1. — P. 12.
935
В середине 90‑х гг. XX в. была легализована система международных расчетов среди граждан армянской национальности «Анелик», которая сейчас фактически ничем не отличается от таких систем расчетов, как, например, «Western Union». Хотя первоначально она иллюстрировала именно специфическую систему работы с наличными, которая не имела ничего общего с международными банковскими расчетами.
936
В специальной литературе, посвященной международным валютно–финансовым отношениям, можно встретить такие категории, как «исламское банковское дело», которые обычно характеризуют сохранение цивилизационных особенностей в условиях финансовой глобализации, однако это скорее исключение, подтверждающее правило, чем иллюстрация нормального пути развития.