Но как только коммуникация начинает звучать как проверяемый факт («у нас заключено партнёрство с X», «карта выпускается банком Y», «листинг согласован», «доходность гарантирована», «инвестиции покрывает страховка»), это превращается в обман, а сбор денег — в мошенничество.
Вы поняли. Тысячи криптопроектов собрали десятки миллиардов долларов — как правило, с концами. Десятки таких размещений прошли в бывшем СССР — все без исключения окончились падением токенов в пол. Если интересно, можете почитать эти грустные истории: vklader.ru/tag/broken-ico. Там ещё на книгу.
По оценке PwC, до 2019 года включительно сборы на ICO составили 31 миллиард долларов, если не считать сверхкрупные размещения Telegram и EOS.
Деньги мечтательных лиц щедро расходовались на пускание пыли в глаза:
• программисты, которые напишут никому в итоге не нужный код блокчейна;
• маркетологи, разносящие «евангелие от FOMO»;
• юристы, специализирующиеся на цифровом праве и защищающие интересы нанимателей, а не покупателей токенов;
• свадебные генералы39 с громкими строчками в резюме;
• биржи, требующие сотни тысяч долларов за листинг каждой монеты;
• ICO-листинги, криптосайты, ютуберы, телеграм-каналы;
• дорогущие конференции — крипторелигия поощряет паломничества.
Индустрия отъёма денег работала надёжно, как швейцарские часы. Чуя запах скама, соучастники брали по тройному тарифу. Куй железо, не отходя от кассы!
Остатки шли на безбедную жизнь создателей токенов (некоторые предпочитают термин «криптомошенники») в странах, откуда неохотно выдают на экстрадицию. Пострадавшие утёрлись, скандалили редко. Репутация пострадала, но далеко не у всех. Да и зачем та репутация, если нет необходимости больше работать.
Считанные проценты вложенных в токены денег принесли прибыль. Среди них Cardano (2017; сбор 62 миллиона долларов); BNB (2017; 15 миллионов); Quant (2018; 11 миллионов); Polygon (2019; 5,6 миллиона); Chainlink (2017; 32 миллиона); Nexo (2018; 52 миллиона).
Сотни и тысячи иксов (и больше 100 процентов годовых по CAGR40) показали лишь токены трёх популярных блокчейнов, активно используемых для выпуска новых монет: Ethereum (10 000x; 126 процентов); BNB (5 900x; 180 процентов); Solana (600x; 207 процентов). Эти монеты заслужили славу «голубых фишек» крипторынка, доказав фундаментальную ценность.
Возможно, самые выгодные размещения монет уже в прошлом, ведь криптобум заполнил многие ниши. Поэтому правильный совет касательно размещений новых токенов такой: не участвуйте. Вряд ли именно вам предложат что-то лакомое.
Аббревиатура ICO дискредитировала себя, но токены продолжают выходить под другими соусами (MLM, IDO, Launchpad, Fair launch и так далее). Ведь это так соблазнительно: выпустить пустышки и под разговоры о массовом принятии крипты обменять их на реальные деньги.
Как вычислить аферу? Перед вами перезапакованное ICO, если распознаете два пункта из списка:
• основной аргумент для покупателя: доходность и рост цены, а не продукт;
• сложные токеномики вместо внятной бизнес-модели;
• размытые обещания партнёрств, листинга, экосистемы;
• непрозрачные аллокации команде и ранним фондам;
• агрессивный реферальный и вирусный набор (даже без прямого MLM), включая бесплатную раздачу как элемент вовлечения.
О сценариях потери денег на примерах конкретных токенов я расскажу в следующих главах. Начну с монеты, которая точно не была скамом и обоснованно считалась убийцей битко•на.
В разделе «Истории провальных ICO» на сайте «Вкладер»:
Storiqa (Руслан Тугушев, Евгений Гаврилин); Bankex (Игорь Хмель, Дмитрий Долгов); SONM (Сергей Пономарёв, Алексей Антонов, Андрей Воронков); Universa (Александр Бородич); Blackmoon Crypto (Олег Сейдак, Илья Перекопский); Kickiko (Анти Данилевский); Crypterium (Владимир Горбунов, Глеб Марков); Minter (Евгений Гордеев); BitCoen (Вячеслав Семенчук); Sand Coin (Руслан Пичугин, Кирилл Грачков, Эдуард Егоров, Евгений Хашин); Banana Coin (Александр Пучков, Олег Добровольский); Cryptocean (Юрий Мышинский); Uservice (Артур Терисаян); TokenStars (Павел Стуколов, Елена Масолова); REcoin (Максим Заславский); Hoqu (Роман Кауфман, Алексей Шмонов); Latoken (Валентин Преображенский); Utoken (Роман Вишневский, Анатолий Радченко); Russian Mining Coin (Дмитрий Мариничев, Борис Зырянов, Сергей Бобылев); Mark․Space (Евгений Малкин, Яна Конторович, Антон Тихонов, Владислав Утушкин) и другие (vklader.ru/tag/broken-ico).
39
Свадебный генерал — это декоративная фигура, авторитет «для картинки», человек с громким именем, но без реальной роли, власти или ответственности. Изначально так называли генерала или важного чиновника, которого приглашали на свадьбу, чтобы семья выглядела солиднее: мол, смотрите, какие у нас связи — сам генерал за столом сидит.
40
CAGR (Compound Annual Growth Rate) — среднегодовой темп роста с учётом сложных процентов. CAGR показывает, под какой фиксированный процент в год нужно «расти с реинвестированием», чтобы из начальной суммы получить конечную, если рост каждый год одинаковый.