«Джингл белс, джингл белс, скамеры идут! Между мной и компанией Олега Иванова заключено инвестиционное соглашение по форме, предложенной Олегом. Соглашение действовало в течение 3 лет, до 20 марта 2024 года. Какого-либо уведомления о продлении за 10 рабочих дней мне не направлялось. Следовательно, оно прекратило действие. Когда я в апреле 2024 года сказал Олегу об этом, он мне прислал уведомление о продлении, датированное 23 марта 2024 года. При расторжении соглашения компания Олега должна выкупить мои непогашенные паи. На 20 марта 2024 года их стоимость составила 309 784,3 USD», — жаловался в запрещённой социальной сети криптоэнтузиаст Глеб Марков — кстати, основатель проекта Crypterium (называл себя «JP Morgan of cryptobanks»), где покупатели токенов в рамках ICO на 50 миллионов долларов остались с носом (vklader.ru/kripta/crypterium).
Олег Иванов платить отказался, так как денег у него нет.
«На меня, как на добросовестного контрагента, пытаются переложить какие-то проблемы чужого бизнеса (вроде залоченности приобретённых токенов). Продаёшь почку — рассчитываешься по обязательствам. Или продаёшь компании, машины, квартиры и т. д., или кредитуешься, или предпринимаешь ещё что-то, но договор исполняешь железно. Если себя не на помойке нашёл. Почему я не иду в суд? Потому что ни китайские, ни какие-либо другие приставы никогда не взыщут крипту. Уже проходили. А банкротство одного из юрлиц Олегу не страшно — откроет другое. Это всего лишь инструменты, которых было уже немало», — изливал эмоции Глеб Марков.
Те самые риски, о которых давно известно: отсутствие лицензированной инфраструктуры, слабость правовой базы, отсутствие чёткой связи между активами бизнеса и его юрлицом, возможность манипулировать словами и делом, никчёмность токенов — сработали и здесь.
А что Олег Иванов? Продолжает исполнять криптогуру.
У него есть проект Berezka DAO (berezka.io), который позиционируется как «DeFi Asset Management», то есть управление активами в децентрализованных финансах. Но, кажется, желающих инвестировать немного. Сам Олег Иванов занял должность операционного директора в криптокомпании SecondLane и рассказывал про долги в 500 миллионов рублей, оставшиеся после проекта «Инвестбазар» — структуры, которая разорилась, выдавая кредиты без залога.
На крипторынке «отдать в управление» почти всегда означает: засунуть деньги туда, где у вас нет ни реальных рычагов контроля, ни нормальной правовой защиты, ни прозрачности.
• Вы отдаёте контроль — а контроль в крипте равен деньгам
Кто контролирует приватные ключи / сид-фразу / доступ к бирже, тот и владеет активом. «Управляющий» может вывести средства на свой кошелёк, «временно» заблокировать вывод, подменить адреса вывода, исчезнуть вместе с доступами, выдать всё это за неблагоприятную рыночную ситуацию.
• Правовая защита слабая, а исполнение почти нулевое
Даже если у вас есть договор, криптопереводы трудно откатить, суд и полиция работают медленно или намеренно затягивают процесс, не желая копаться в непонятном; доказательства упрутся в анонимность, зарубежные биржи, миксеры56, цепочки адресов; взыскать «нечего» (активы аферисты записывают на других). На практике вы покупаете не управление, а надежду на порядочность.
• Конфликт интересов
Типичная схема состоит в том, что обещают 10—20 процентов в месяц «на трейдинге». Разумеется, «безопасно». Несомненно, «по проверенной стратегии». И, конечно, «с использованием ИИ». Управляющему выгодно повышать риск: если повезло — он герой, если нет — форс-мажор.
• Непрозрачность: вы не видите, что именно происходит
Вам показывают скриншоты, «отчёты» в Telegram, красивые таблицы. Но вы не видите в реальном времени размер плеча, реальные позиции и комиссии, скрытые долги/маржин-коллы, какие токены покупаются и почему, куда и когда выводились средства. Если что не так, у управляющего велик соблазн фальсифицировать цифры — строить пирамиду в расчёте отыграться позже.
• Технические и операционные риски огромные
Даже без злого умысла деньги могут исчезнуть из-за взлома аккаунта/почты/сим-замены сим-карты; фишинга; вредоносных расширений; ошибок при отправке; блокировок биржи, заморозки вывода, KYC/AML-проверок; краха площадки.
• Доверительное управление в крипте — часто замаскированная пирамида
56
Миксер в крипте — сервис, который «перемешивает» монеты разных людей, чтобы скрыть их происхождение и усложнить отслеживание транзакций. Подробнее: vklader.ru/kripta/mixer.