Дальше дело приняла на себя китайская полиция. В июле 2020 года Министерство общественной безопасности Китая отчиталось: задержаны 27 «основных подозреваемых» и 82 «ключевых участника» PlusToken. Осенью 2020-го суд в Яньчэне приговорил 14 организаторов к срокам от 2 до 11 лет и крупным штрафам.
Сухой итог: жизнеспособных и легальных криптовалют, продвигаемых по MLM, не существует. Все крупные примеры — это мошенничества, которые временно выглядели «успешными» из-за быстрого роста, но затем обрушились.
Дельная крипта распространялась иначе: через майнинг, стейкинг, ICO/IEO, airdrop, DAO-сообщества, но никогда не через MLM.
Каковы ключевые признаки для быстрого понимания, что перед вами афера?
1. Упор на приглашения. Основной доход обещают не от роста монеты или технологии, а от привлечения новых участников. Есть уровни и бонусы за рефералов, как в классическом сетевом маркетинге.
2. Гарантированная доходность. Обещают фиксированный доход. В нормальной крипте это нереально: цена волатильна, гарантий не бывает.
3. Отсутствие прозрачного блокчейна. Настоящая криптовалюта имеет открытый блокчейн, где можно проверить любые транзакции. В пирамидах — личные кабинеты и балансы на сайте / в приложении.
4. Акцент на маркетинг, а не на технологию. Людям показывают красивые (и не очень) презентации, обманывают про «убийцу битко•на», «революцию в финансах». Но при этом на GitHub не выложен код (иногда есть), отсутствует команда разработчиков (иногда есть) и нет белой книги60 (иногда есть).
5. Централизованное управление. Настоящие криптопроекты децентрализованы: сеть живёт без единоличного владельца. Здесь же есть верховный мошенник, дёргающий марионеток за ниточки.
6. Сложная схема вывода денег. Вложить легко, вывести трудно: требуют дополнительных условий, комиссий или «активации». Со временем вывод денег вовсе блокируют «для стабильности проекта».
7. Агрессивное давление на эмоции. «Ты упустишь шанс разбогатеть!» «Купи сейчас, завтра будет поздно!»; активно выдумывают истории успеха.
MLM-лохотрон Unilive / Unimex в 2026 году собирает деньги под разговоры о «новом ТикТоке» и «новом Бинансе» одновременно, как бы абсурдно это ни звучало.
Русскоязычный немец Алекс Рейнхардт специализируется на строительстве пирамид на токенах с элементами MLM и обещанием дохода по своим фантикам. Заканчивается это одинаково: обвалом токенов в самый пол. Так произошло с Platincoin, PLC Ultima и Ultima.
Глава 27. Криптоинноватор Мавроди
Первая пирамида на битко•не появилась в 2011 году. Предприимчивый американец Трентон Шаверс обещал 7 процентов в неделю на афере под названием Bitcoin Savings & Trust. Схема рухнула в 2012 году, ущерб составил 150 тысяч монет. По курсу того времени — десятки миллионов долларов, по курсу осени 2025 года — 15 миллиардов долларов. В 2016 году Шаверс получил тюремный срок в США. Всего лишь 18 месяцев за мошенничество.
Потом развились анонимные деньгосборы под предлогом высоких процентов (BitPonzi, CryptoDouble и прочие). Они, как правило, существовали от нескольких недель до нескольких месяцев, собирали депозиты в битко•нах, исчезая, как только отток начинал превышать приток.
Ранние авантюры были в основном англоязычными и ориентировались на криптосообщество.
В дурном смысле инновацию в 2014 году совершил россиянин Сергей Мавроди. Он ориентировал очередную пирамиду не на цифровых гиков, а на необразованных представителей третьего мира (Африка, Азия, Латинская Америка). MMM Global обещала доходность до 100 процентов в месяц и активно использовала социальные сети. На пирамиду клюнули десятки тысяч человек.
Если ранние версии МММ основывались на привычных для того времени денежных переводах и обычных валютах, то с 2014 года схема вышла на новый уровень — все операции стали проводиться исключительно через битко•н. Это позволило не только обойти многие национальные запреты и законы, но и придать проекту видимость инновационного и современного.
В июне 2014 года MMM Global была запущена как «социально-финансовая сеть», в которой участники якобы оказывали друг другу помощь. На практике всё работало по классической модели Понци: вкладчикам обещали колоссальную доходность — до 100 процентов в месяц, а выплаты существующим участникам обеспечивались исключительно за счёт привлечения новых.
60
Белая книга — white paper. Подробный документ, который объясняет идею и технологию криптопроекта: какую проблему он решает, как устроен и почему ему стоит доверять. Самый известный пример — white paper битко•на от Сатоши Накамото.