Формально процесс выглядел так: человек вносил средства в битко•нах и получал обязательство, что через некоторое время он сможет запросить помощь от других участников в ещё большем размере. Дополнительно существовала система бонусов и многоуровневого маркетинга: за приглашение друзей или формирование структуры «менеджеров» начислялись проценты от их вкладов. Всё это напоминало классическую сетевую пирамиду, только в крипте.
Исследование учёных из четырёх стран (Катар, Индия, США, Люксембург61) детально описало механизм воровства под легендой «взаимопомощи».
«Мы собрали данные с форума BitcoinTalk, где пользователи часто указывают свои битко•н-адреса вместе с профилями в MMM. В итоге было выявлено 15 736 уникальных связок „пользователь—адрес—профиль MMM“ из 2,5 млн профилей. Затем мы применили систему анализа BlockSci, чтобы выгрузить транзакции, связанные с этими адресами из блокчейна, и получили 422 953 транзакции», — рассказали о своей работе исследователи.
На основе анализа этих транзакций, связанных с 16 тысячами адресов, они показали, что, начиная с сентября 2014 года, схема прошла три фазы (запуск, гиперактивность, крах). В пике оборот MMM достигал более 150 миллионов долларов в день, после чего пирамида рухнула к концу июня 2016 года.
Внутри MMM наблюдалось сильное неравенство: индекс Джини62 превышал 0,9. Демонстрировалась модель инвестиций с нулевой суммой, где выигрыш одного участника равен проигрышу другого. Доля жертв, которые не дождались даже минимальных выплат выросла до 41 процентов всего за пять месяцев. Крупнейший кошелёк мошенников получил 765 тысяч долларов.
В работе изучены депозиты и выводы по кошелькам, к которым относились адреса вне MMM. Категории: биржи, пулы майнинга, миксеры, казино, даркнет и так далее.
91,6 процента выводов шли на «неизвестные» адреса (личные кошельки или непомеченные сервисы). Среди известных кошельков лидировали биржи, причём выводов в 4,8 раза больше, чем депозитов; нашлись связи с азартными сервисами и миксерами — признак отмывания денег.
Схема имела глобальный охват — участники из 80 стран, но движение средств между ними было крайне асимметричным. Индонезия получила в 12 раз больше денег, чем отправила в Индию. Эта пара имела наибольший оборот.
Использование битко•на сыграло ключевую роль. Криптовалюта обеспечила относительную анонимность и трансграничность переводов, позволяла обходить национальные запреты и привлекала людей обещанием «новой финансовой эпохи». Для многих участников из развивающихся стран битко•н в тот момент был чем-то непонятным и магическим: они верили, что именно эта технология делает комбинацию надёжной и защищённой.
На деле же блокчейн лишь фиксировал движение средств между кошельками, а логика пирамиды оставалась прежней. К середине 2016 года она фактически прекратила существование.
Глава 28. Ходи, чтобы зарабатывать
В марте 2022 года крипторынок всколыхнул проект, который сулил объединить спорт, геймификацию и финансовую свободу. Его название — StepN. Два сооснователя, китаец Янтин Сюй и австралиец китайского происхождения Джерри Хуан, представляли его как «приложение, которое платит тебе за то, что ты ходишь или бегаешь». В мире, где люди устали от спекуляций и искали «продукт с пользой», идея зазвучала свежо.
Люди обычно тратятся на здоровье. Тут — платят тебе, соблазнительно!
Чтобы участвовать, требовалось купить NFT-кроссовки. Самые дешёвые стоили около 800—1000 долларов, а более редкие и прокачанные уходили и за 5000—7000 долларов. После покупки игрок выходил на пробежку, и приложение начисляло ему токены — GST (Green Satoshi Token). Эти токены можно было обменять на доллары или реинвестировать в новые кроссовки. Второй токен проекта — GMT (Green Metaverse Token) — использовался для голосований и обещал стать долгосрочной ценностью.
Вы, наверное, подумали, что игрок получал супертехнологичные кроссовки для бега, со встроенными датчиками, связью с блокчейном и другими прибамбасами? Нет! NFT-кроссовки в StepN и других подобных историях — это не реальные кроссовки, а цифровые объекты, которые существуют только в приложении и на блокчейне. Картинки.
61
Исследование «Investigating MMM Ponzi Scheme on Bitcoin» (2020) подготовили Yazan Boshmaf, Mashael Al Sabah, (Qatar Computing Research Institute, HBKU), Charitha Elvitigala (University of Colombo), Husam Al Jawaheri (University of Luxembourg), Primal Wijesekera (University of California, Berkeley).
62
Индекс Джини — это числовой показатель неравенства распределения какого-то ресурса: чаще всего доходов или богатства в обществе. Назван в честь итальянского статистика Коррадо Джини (Corrado Gini). Индекс находится в промежутке от 0 (полное равенство: у всех одинаковый доход) до 1 (весь доход у одного человека, остальные ничего не получают). Подробнее: vklader.ru/interesno/gini.