- копии документов, подтверждающих, что в чеке указаны
фиктивные реквизиты: письменное уведомление банка
плательщика, что юридическое или физическое лицо,
указанное в чеке как плательщик, не является его клиен
том, что указанный чек "Россия" банком не выдавался;
- копию реестра к подложному чеку;
- выписку по расчетному счету;
- платежные поручения (если по подложному чеку проводились
операции) и др.
Одновременно следует провести работу по установлению
лиц, предъявивших к оплате подложный чек, и банковских
работников, оформивших по чеку операции, опросить их.
При наличии достаточных оснований, свидетельствующих,
что чек действительно подложный, возбуждается уголовное
дело.
Практика показывает, что наиболее типичным при рассле
довании уголовных дел данной категории являются две
следственные ситуации:
1. Доказан факт совершения хищения путем мошенничества
с использованием чека с грифом "Россия", но неизвестен
преступник и местонахождение денег и ценностей;
2. Доказан факт совершения хищения, преступник задержан с
поличным или известен, но скрывается.
Наибольшую сложность представляет расследование, когда
неизвестно лицо, совершившее хищение. Здесь необходимо
тесное взаимодействие при проведении следственных действий
и оперативных мероприятий, в ходе которых собирается
информация об обстоятельствах хищения и лицах, причастных
к нему.
Первоначальные следственные действия и оперативные
мероприятия следует планировать по каждому региону,
предприятию, организации, которые упомянуты в подложных
чеках. Начинать целесообразно с банковских учреждений:
- изъять копии, а при необходимости подлинники документов,
регламентирующих деятельность банков с чеками "Россия",
для их изучения и приобщения к уголовному делу;
- изъять подложные чеки и сопровождающую их обращение
документацию (чековую карточку, доверенность, реестры
РКЦ), произвести их осмотр и приобщить к делу;
- дать задание о проведении инвентаризации по банкам,
получившим чеки с грифом "Россия";
- изъять подлинник юридического дела и документы по
движению средств по делу в той организации, которой
принят для зачисления подложный чек (чекодержателя);
- установить и допросить сотрудников банка, занимающихся
получением и выдачей бланков чеков "Россия", руководство
банка, в числе других вопросов выяснить, по какой
причине чеки (бланки строгой отчетности) выдавались без
реестров, кому, для каких целей выданы бланки, кто
принимал участие в заполнении и выдаче бланков чеков,
каким документом они руководствовались, выбирая порядок
выдачи чеков.
Лиц, имеющих отношение к хищению или к его организаторам
и исполнителям, можно установить и путем выявления фактов
недостачи, хищения, сбыта или приобретения бланков чеков
"Россия", и лиц к этому причастных. Это могут быть штатные
сотрудники банков, их знакомые или лица, выполнявшие в
банках временную работу. Например "Камчатпромбанк" в июне
июле текущего года для оформления чеков "Россия" привлекал
школьников и работников предприятий, получавших в банке
чеки "Россия" для выдачи этими чеками заработной платы в
связи с отсутствием наличных денежных средств;
- наложить аресты в соответствии со ст. ст. 30 и 175 УПК
РСФСР и ст. 26 "Закона о банках и банковской деятельно
сти" на денежные суммы, зачисленные по подложному чеку
в коммерческие банки и по платежным поручениям в другие
организации;
- если использование подложных чеков связано с перечисле
нием денежных средств по платежным поручениям в валют
ный банк или другие предприятия, занимающиеся переводом
рублевых средств в валюту, то следует изъять: заявки на
покупку валюты, ее перевода, контракты, карточки с
образцами подписей и оттисками печати организации чеко
держателя, подавшей заявку; запросить нотариальную
контору, имеется ли там запись о заверении карточки с
образцами подписей (и оттиска печати) должностных лиц,
предъявивших карточку, и кто конкретно получил корточку.
Работает ли в конторе нотариус, чья фамилия значится на
карточке; запросить банк о лицах, принимавших участие в
оформлении этой операции;
- установить в банке операциониста, который принял подлож
ный чек и проводил с ним операции, допросить его;
- установить и допросить лиц, принимавших чеки в качестве
платежа за товары и услуги. Чтобы допрос был целенаправ
ленным нужно иметь ввиду, что существуют обязательные
правила приема к оплате чеков (См. "Правила расчетов че
ками, на территории Росийской Федерации" п.п. 3.1, 3.2,
3.3, 3.4) лица, принимающие чеки, должны потребовать че
ковую (идентификационную) карточку и сверить ее с чеком,
убедиться в совпадении их данных. Проверить паспорт
предъявителя чека и убедиться, что его данные соответ
ствуют данным, указанным в чековой карточке или доверен
ности. Убедиться в идентичности подписи чекодателя (она
должна проставляться в момент заполнения чека в присут
ствии чекодержателя) на чеке и чековой карточке. Следует
знать, что при правомерной выдаче чеков чекодателю
представителем банка, выполняются следующие реквизиты:
наименование банка, номер МФО, РКЦ, обслуживающего
плательщика (или вместо него восьмизначный номер коммер
ческого банка, номер коммерческого счета плательщика),
в нижней зоне - наименование предприятия, которому
выданы чеки, и номер его счета. Если чеки выдаются физи
ческому лицу, то вписываются фамилия, имя, отчество и
номер счета, открытый данному лицу в банке, на обороте
чека банк указывает прописью предельную сумму чека и
заверяет запись печатью банка и подписями должностных
лиц банка. _Все остальные реквизиты чека заполняются
чекодателем непосредственно в момент установления суммы
платежа, но допускается подписание чека до совершения
платежа. Учитывая эти требования при осмотре подложных
чеков, следует обращать внимание на факт выполнения
всего рукописного текста (от имени банка и от имени
чекодателя) и подписей одними чернилами, одним почерком
и ставить вопрос при назначении почерковедческой экспер
тизы, не одним ли лицом выполнен рукописный текст и
подписи от имени разных лиц и предприятий на предъявлен
ном чеке. Если эти требования были нарушены, то следует
выяснить причины и проверить возможную причастность
лица, принявшего чеки к преступному событию. В ходе
допроса выяснить обстоятельства, при которых чек был
принят, и самые полные сведения о лицах, предъявивших
чек (с составлением словесного портрета и фото /или гра
фического/ робота), полученные данные использовать для
розыска преступников;
- учитывая, что на лицевой и оборотной стороне подложного
чека имеется рукописный текст и оттиски печатей и штам
пов, необходимо использовать эти данные, для чего назна
чить почерковедческую экспертизу для решения идентифика
ционных задач (если имеется подозреваемое в исполнении
текста лицо) или установления круга возможных исполните
лей с целью их розыска, а также назначить технико-крими
налистическую экспертизу с целью идентификации печатей и
штампов и установления признаков их подделки или поддел
ки бланка;
- для проведения экспертизы изъять в банке-чекодателя и у
чекодателя образцы печатей и штампов.