О банках и банковской деятельности

клиент банка – любое физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами банка;

контроль – непосредственное или косвенное владение долей в юридическом лице, единоличное или совместно с другими лицами, которая составляет эквивалент 50 либо более процентов уставного капитала или голосов юридического лица, или возможность оказывать решающее влияние на управление, или деятельность юридического лица на основе соглашения или каким-либо иным образом;

денежные средства – деньги в национальной или иностранной валюте либо их эквивалент;

кредитор банка – юридическое или физическое лицо, имеющее документально подтвержденные требования к должнику по его имущественным обязательствам;

ликвидация банка – процедура прекращения функционирования банка как юридического лица в соответствии с положениями настоящего Закона;

ликвидатор – юридическое или физическое лицо, осуществляющее функции по прекращению деятельности банка и удовлетворению требований кредиторов;

ликвидационная масса – все виды имущественных активов (имущество и имущественные права) банка, принадлежащие ему на праве собственности на день открытия ликвидационной процедуры и выявленные в ходе ликвидации;

мораторий – приостановление исполнения банком имущественных обязательств и обязательств по уплате налогов и сборов (обязательных платежей), срок исполнения которых наступил до дня введения моратория, и приостановление мероприятий, направленных на обеспечение исполнения этих обязательств и обязательств по уплате налогов и сборов (обязательных платежей), примененных до принятия решения о введении моратория;

неплатежеспособность банка – неспособность банка своевременно и в полном объеме выполнить законные требования кредиторов из-за отсутствия средств или уменьшения размера капитала банка до суммы, составляющей менее одной трети минимального размера регулятивного капитала банка;

нормативно-правовые акты Национального банка Украины – нормативно-правовые акты, издаваемые Национальным банком Украины в пределах его полномочий во исполнение настоящего и других законов Украины;

подразделение банка – структурная единица банка, не имеющая статуса юридического лица и выполняющая функции, определенные банком;

представительство банка – территориально обособленное структурное подразделение банка, не осуществляющее банковскую деятельность;

реорганизация банка – слияние, присоединение, выделение, деление банка, преобразование его организационно-правовой формы, результатом которых являются передача, прием его имущества, средств, прав и обязанностей правопреемникам;

расчетные банковские операции – движение денег на банковских счетах, осуществляемое согласно распоряжениям клиентов или в результате действий, которые в рамках закона повлекли изменение права собственности на активы;

родственное лицо – юридическое лицо, имеющее общих с банком владельцев существенного участия;

системообразующий банк – банк, обязательства которого составляют не менее 10 процентов от общих обязательств банковской системы;

временная администрация – процедура, применяемая Национальным банком Украины при осуществлении банковского надзора при обстоятельствах, предусмотренных настоящим Законом;

временный администратор – физическое или юридическое лицо, назначаемое Национальным банком Украины для осуществления временной администрации;

уполномоченное лицо банка – лицо, которое на основании устава или соглашения имеет полномочия представлять банк и совершать от его имени определенные действия, имеющие юридическое значение;

участники банка – учредители банка, акционеры банка, являющегося акционерным обществом, участники банка, являющегося обществом с ограниченной ответственностью, и пайщики кооперативного банка;

филиал банка – обособленное структурное подразделение банка, не имеющее статуса юридического лица и осуществляющее банковскую деятельность от имени банка;

финансовая холдинговая группа – финансовое учреждение, отвечающее требованиям статьи 12 настоящего Закона. ( Статья 2 с изменениями, внесенными в соответствии с Законом N 485-IV ( 485-15 ) от 06.06.2002 – вступает в силу 11.06.2003 )

Статья 3. Сфера применения

Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие при создании, регистрации, деятельности, реорганизации и ликвидации банков.

Положения настоящего Закона применяются к представительствам иностранных банков, действующих на территории Украины, если иное не установлено международными договорами (соглашениями), согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины, а также к филиалам украинских банков за границей и к связанным с банком лицам, определенным статьей 52 настоящего Закона.

Соответствующие положения настоящего Закона распространяются также на отдельные обязательства и ответственность других лиц, деятельность которых связана с функционированием банков.

Статья 4. Банковская система Украины

Банковская система Украины состоит из Национального банка Украины и других банков, созданных и действующих на территории Украины в соответствии с положениями настоящего Закона.

Банки в Украине могут функционировать как универсальные или как специализированные. По специализации банки могут быть сберегательными, инвестиционными, ипотечными, расчетными (клиринговыми).

Банк самостоятельно определяет направления своей деятельности и специализацию по видам операций. Национальный банк Украины осуществляет регулирование деятельности специализированных банков посредством экономических нормативов и нормативно-правового обеспечения осуществляемых этими банками операций.