Банковский надзор за деятельностью банковской холдинговой группы осуществляется на индивидуальной и консолидированной основе. Материнский банк обязан подавать консолидированно-финансовый и статистический отчеты группы в соответствии с требованиями настоящего Закона.
Материнский банк банковской холдинговой группы отвечает по обязательствам своих членов в пределах своего взноса в капитал каждого из них, если иное не предусмотрено законом или соглашением между ними.
Статья 12. Финансовая холдинговая группа
Финансовая холдинговая группа должна состоять преимущественно или исключительно из учреждений, оказывающих финансовые услуги, причем среди них должен быть по меньшей мере один банк, и материнская компания должна быть финансовым учреждением.
Материнской компании должно принадлежать более 50 процентов акционерного (паевого) капитала каждого из участников финансовой холдинговой группы.
Материнская компания финансовой холдинговой группы обязана представлять надзорным органам консолидированно-финансовый и статистический отчеты группы в соответствии с требованиями настоящего Закона.
Материнская компания финансовой холдинговой группы при осуществлении своей деятельности по управлению и координации деятельности ее членов во исполнение законодательства и нормативно-правовых актов Национального банка Украины имеет право устанавливать правила, являющиеся обязательными для членов финансовой холдинговой группы.
Материнская компания финансовой холдинговой группы отвечает по обязательствам своих членов в пределах своего взноса в капитал каждого из них, если иное не предусмотрено законом или соглашением между ними.
Статья 13. Банковские союзы и ассоциации
В целях защиты и представления интересов своих членов, развития межрегиональных и международных связей, обеспечения научного и информационного обмена и профессиональных интересов, разработки рекомендаций по банковской деятельности банки имеют право создавать неприбыльные союзы или ассоциации.
Банковские союзы и ассоциации не имеют права заниматься банковской или предпринимательской деятельностью и не могут быть созданы с целью получения прибыли.
Ассоциация (союз) банков является договорным объединением банков и не имеет права вмешиваться в деятельность банков – членов ассоциации (союза).
Раздел II
СОЗДАНИЕ, ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ, ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОВ
Глава 2
СОЗДАНИЕ БАНКОВ
Статья 14. Участники банков
Участниками банка могут быть юридические и физические лица, резиденты и нерезиденты, а также государство в лице Кабинета Министров Украины или уполномоченных им органов.
Владельцы существенного участия в банке должны иметь безупречную деловую репутацию и удовлетворительное финансовое положение.
Требования к деловой репутации и удовлетворительности финансового положения учредителей и акционеров (пайщиков), приобретающих существенное участие в банке, устанавливаются настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Участниками банка не могут быть юридические лица, в которых банк имеет существенное участие, объединения граждан, религиозные и благотворительные организации.
Статья 15. Наименование банка
Банк имеет полное и сокращенное официальные наименования на украинском и иностранных языках.
Наименование банка должно содержать слово «банк», а также указание на организационно-правовую форму банка.
Банк имеет печать со своим полным официальным наименованием.
Слово «банк» и производные от него разрешается использовать в названии лишь тем юридическим лицам, которые зарегистрированы Национальным банком Украины как банк и имеют банковскую лицензию. Исключение составляют международные организации, действующие на территории Украины в соответствии с международными договорами, согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины, и законодательством Украины.
Не разрешается использовать для наименования банка название, повторяющее уже существующее название другого банка или вводящее в заблуждение относительно видов деятельности, которые осуществляет банк. Употребление в наименовании банка слов «Украина», «государственный», «центральный», «национальный» и производных от них возможно лишь с согласия Национального банка Украины.
Национальный банк Украины имеет право отказать в использовании банком предложенного наименования по приведенным в настоящей статье основаниям.
Подразделение банка использует наименование лишь того банка, подразделением которого он является. К названию структурного подразделения банка может добавляться наименование местонахождения этого подразделения.
Статья 16. Устав банка
Устав банка составляется с учетом положений настоящего Закона, Закона Украины «О хозяйственных обществах» (1576-12 ) и других законов Украины.
Устав банка обязательно должен содержать информацию о:
1) наименовании банка; 2) его местонахождении; 3) организационно-правовой форме; 4) видах деятельности, которые намеревается осуществлять банк; 5) размере и порядке формирования уставного капитала банка, видах акций банка, их номинальной стоимости, форме выпуска акций (документарная или бездокументарная), количестве акций, покупаемых акционерами; 6) структуре управления банком, органах управления, их компетенции и порядке принятия решений; 7) порядке реорганизации и ликвидации банка в соответствии с главами 5 и 16 настоящего Закона; 8) порядке внесения изменений и дополнений в устав банка; 9) размере и порядке образования резервов и других общих фондов банка; 10) порядке распределения прибылей и покрытия убытков; 11) положении об аудиторской проверке банка; 12) положении об органах внутреннего аудита банка.