Еще более рискованное дело — торговля с плечом, то есть с использованием кредитных денег. Например, на один ваш рубль брокер добавляет три своих. Заработав 10% за счет плеча, вы увеличите прибыль до 30%. Но и убытки вырастут также в три раза.
Вернемся к аналогии с боем против чемпиона мира по тайскому боксу. Если обычный трейдинг можно было сравнить с малозначимым тренировочным боем, то торговля с плечом — это бой с чемпионом во время подготовки к соревнованиям. Ставки, концентрация и упорство спортсмена в разы выше, а ваша участь в таком бою — печальнее. Никогда не торгуйте на кредитные деньги.
Фьючерсы и опционы — это контракт на покупку или продажу актива (акцию, облигацию, баррель нефти и т. п.) по фиксированной цене. Если объяснять совсем на пальцах, то представьте, что покупаете квартиру в ипотеку. Заплатив 1 рубль в качестве первого взноса, вы забронировали себе покупку на 10 или 20 рублей. Это гораздо больше, чем плечо 1 к 3, — а значит, и риски выше.
Если получится удачно продать квартиру — вы в хорошем плюсе. Даже небольшая прибыль в 5% вырастает за счет плеча до 50 или 100%. А если не получится — то и убытки огромные, вплоть до полной потери вложенных денег.
Весь подвох в том, что, работая с фьючерсами и опционами, вы не можете отказаться от предоставления плеча.
Продолжим нашу боксерскую аналогию. Раз плечо больше, значит, ставки выше — и вы уже бьетесь с чемпионом не на тренировке, а на реальных соревнованиях. Представьте, насколько сильнее он мобилизован, сколько сил он будет вкладывать в удары. Время, за которое он с вами расправится, будет еще меньше.
Форекс — это рынок межбанковского обмена валютой по свободным ценам. Колебания курсов валют обычно меньше, чем колебания курсов акций. Чтобы зарабатывать здесь, трейдеры используют плечо 1 к 100, 1 к 200. Только вдумайтесь в эти цифры. Колебания рынка даже на 0,5% вниз могут лишить вас всех вложенных денег — или даже оставить должником.
Форекс — это уже полноценный бой за титул чемпиона мира по тайскому боксу. До этого все были тренировки, ерунда. Пояс чемпиона заставит противника выжать из себя максимум, драться на пределе своих возможностей. Вы не продержитесь и 10 секунд.
Еще один подвох торговли на форексе — частые обманы клиентов брокерами, предоставляющими эту услугу. В отличие от фондового рынка, рынок форекс слабо регулируется. Если вы купили акцию на фондовом рынке, то вы действительно купили акцию, а при работе с форекс-брокером вашу сделку могут даже не вынести на реальный рынок. Зафиксировали у себя в системе, и все — играйте теперь против компании брокера как против казино.
Брокер понимает, что проиграете вы очень быстро, — так зачем ему выводить ваши деньги в реальный мир? И, даже выиграв, новички чаще всего не выводят деньги со счетов у форекс-брокера, играют дальше — пока наконец не проигрывают.
Накануне Нового года один менеджер копировального центра из Казани решил заработать на разнице курсов валют. Он работал на реальной валютной бирже (очень громкая история, про нее была статья в РБК)[11]. Меньше чем за час мужчина совершил 2650 валютных операций с использованием кредитного плеча от брокера. Через какое-то время ему позвонил представитель брокера и объяснил, где в торговом терминале можно посмотреть, сколько он теперь должен своему брокеру за использование кредитного плеча. Выяснилось, что за четыре с половиной часа казанский менеджер провел больше пяти тысяч операций на 42 млрд рублей — и это при том, что на его счету было всего 5,5 млн. В ужасе он начал все продавать обратно, пытался отыграться — и в новый год вошел с долгами на 9,5 млн рублей.
ПАММ-счета — это когда вы передаете свои деньги в доверительное (чужое) управление разным трейдерам, спекулирующим на валютном и фондовом рынке. Они управляют своими и клиентскими деньгами — стремятся заработать, получив часть от вашей прибыли. Ответственности за убытки они не несут.
Стремиться к убыткам трейдер точно не будет: там ведь и его деньги, да и доли с прибыли не хотелось бы лишаться. Но любые спекуляции — вещь сверхрискованная, и большинство трейдеров все-таки теряют деньги. Если вы думаете, что защититесь, давая деньги под управление разным трейдерам, — то это совсем не так. Диверсифицировать нужно не доходность, а риски. Вы можете получить разную доходность с разных управляющих, но риски никуда не уйдут.
11
https://clck.ru/FUrw5 (оригинал ссылки: https://www.rbc.ru/money/04/02/2016/56b31e6a9a7947ba61fe93d7)